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服务流程

1.委托人签署基金合同:委托人在产品规定的有效时间范围内与基金公司签署基金合同;

2.委托人汇款:委托人在产品规定的有效时间范围内,将认购资金及认购费用,通过银行汇款到该基金产品的专用募集账户;
3.基金认购确认书:在认购产品成立后,或日常开放日申购后,在合同规定的工作日内,委托人将取得基金公司盖章确认的产品认购确认书。

常见问题

常见问题

时间:2016-07-15 13:57:25 点击:
   

1、什么是私募基金?

私募基金是通过非公开发行方式、面向少数机构投资者或者富有的个人投资者募集资金而设立的基金。

按照组织形式,可以分为契约型、公司型、合伙型私募基金;按照投资对象,可分为私募股权投资基金和私募证券投资基金。


2、 什么是阳光私募基金?“阳光私募”的称呼因何而来?

“阳光私募”并非特指证券类信托产品,在行业的发展过程中,以信托产品、银行理财产品或者以有限合伙基金等合法合规的方式,通过非公开方式向高端投资者募集资多,主要投资于证券市场(不限于证券市场),定期向投资者公布业绩的投资基金都被约定俗成地称为“阳光私募”。

“阳光私募”的基金成立、资金保管关系等都受到《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》等相关法律的要求,这也使得整个行业走入“阳光下”,进入了一个规范的运作时期。


3、 阳光私募基金与公募基金有何区别?

作为主要都是投资于二级市场且都有可查证业绩的基金,阳光私募基金与公募基金相比在很多方面都有着显著差异,尤其体现在以下几个方面:

(1) 两者的盈利模式完全不同。公募基金根据所管理的基金规模提取管理费;阳光私募则主要依靠超额收益的业绩提成。这也决定了,对阳光私募来说,业绩是报酬的基础,必须追求稳定的,正的绝对收益,才能获得生存和发展。

(2)在投资对象和范围上,阳光私募具有更大的灵活性。公募基金必须在相关法律法规允许下的最低持仓都不得低于60%。而阳光私募的投资限制完全由协议约定,管理人可以在协议约定的范围内根据市场状况和自己的分析判断决定是否投资、投资比例等,更加灵活地应对市场变动。

(3)  产品的设立方式和信息披露要求不同。公募基金对产品设立和信息披露有着严格限定和要求。但阳光私募的设立受法律限制较少,对信息披露的要求相对较低,可以与特定投资者约定信息披露的要求、时间、方式等,具有较强的保密性。


4、 阳光私募产品是否跟公募基金一样进行信息披露?

公募基金对信息披露有非常严格的要求,其投资目标、投资组合等信息都要披露,净值每天进行发布;而阳光私募产品对信息披露的要求更加灵活,具有较强的保密性,除了定期发布净值和运作报告外,也可根据合同的要求进行信息的披露。


5、  阳光私募产品如何保证资金的安全性?

阳光私募产品的资金由托管人保管,阳光私募公司不直接接触资金,不存在资金挪用的可能性。


6、什么是基金的认购?

基金认购是指在基金募集期购买基金份额的行为。购买的基金份额需要等封闭期结束后才能赎回。认购的申请提交成功后,除非基金合同另有规定,否则无法撤销。认购款项在募集期内会产生利息,除非基金合同另有规定,一般情况下折算为基金份额归持有人所有。

 

7、什么是基金的申购?

投资者在基金合同生效后,申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。基金申购采取“金额申购”、“未知价”原则。投资者申购基金份额时,申购价格以申购日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。

 

8、什么是基金的赎回?

基金的赎回是指在基金存续期间,基金份额持有人按基金合同规定的条件要求基金管理人购回基金份额的行为。

 

9、基金销售机构包括哪些?

基金的销售机构是指依法办理基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金销售业务资格的其他机构,通常包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构、期货公司、保险机构等。


10、阳光私募的固定管理费和托管费如何收取?

基金的固定管理费和托管费自合同生效后,每天按前一日基金资产净值进行计提,费率及支付时间根据基金合同执行。


11、阳光私募产品的浮动业绩报酬如何提取?

阳光私募产品将针对净值创新高的部分提取浮动业绩报酬。

一般情况下开放日、收益分配日及到期清算日进行业绩报酬提取。

例如,产品初始发行面值为1元:1)若某一开放日扣除固定管理费、外包服务费、托管费等费用之后,产品单位值为1.2元,则针对(1.2-1)=0.2元部分提取业绩报酬;2)若某一开放日扣除固定管理费、外包服务费、托管费等费用之后,产品单位值为0.98元,则不收取业绩报酬。


12、阳光私募产品能否部分赎回?

可以,但基金份额持有人赎回后持有的基金财产不得低于100万元,低于100万元时,基金管理人有权将该基金份额持有人所持份额做强制赎回处理。

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